Mezinárodní Finanční akční výbor FATF zahajuje cílené přezkoumání zemí a jurisdikcí s významnou kryptoměnovou aktivitou. Chce zjistit, kde přetrvávají nedostatky při zavádění globálních standardů proti praní peněz a jejich uplatňování v praxi. Konkrétní seznam prověřovaných jurisdikcí zatím nezveřejnil a první zjištění plánuje představit v červnu 2027.
Pod drobnohledem budou významná kryptoměnová centra
FATF, mezivládní orgán stanovující mezinárodní standardy pro boj proti praní peněz, oznámil nový přezkum v pátek. Pozornost soustředí především na jurisdikce, v nichž působí významný sektor poskytovatelů služeb souvisejících s virtuálními aktivy, označovaných zkratkou VASP. Při výběru bude zohledňovat také dosavadní stav jejich hodnocení. Cílem je zaměřit kontrolu na důležité části kryptoměnového trhu a prověřit, jak jednotlivé státy převádějí společná pravidla do svého regulatorního a dohledového prostředí.
Mluvčí FATF v této souvislosti odkázal na zprávu z července 2026, která obsahuje přehled členských států organizace i dalších jurisdikcí s významnou aktivitou poskytovatelů kryptoměnových služeb. Patří mezi ně například Spojené státy, Spojené království, Singapur a Spojené arabské emiráty. Jurisdikce uvedené v tomto přehledu dohromady představují přibližně 97 % globálního trhu s virtuálními aktivy. Mluvčí však nepotvrdil, které z nich budou do nového přezkumu skutečně vybrány.
Zařazení do přehledu není známkou rizikovosti
U jurisdikcí, které nejsou členy FATF, se zařazení do červencového přehledu odvíjí od rozsahu jejich kryptoměnového trhu. Podmínkou je více než 0,25% podíl na celosvětovém objemu obchodování s kryptoměnami nebo umístění mezi třiceti nejvýše hodnocenými jurisdikcemi podle vlastnictví a adopce kryptoměn. Jde tedy o kritéria významu pro trh, nikoli sama o sobě o hodnocení kvality regulace. Rozlišení těchto dvou věcí je zásadní pro správnou interpretaci oznámeného přezkumu.
Samotná přítomnost v přehledu nevypovídá o riziku nelegálního financování ani o souladu dané jurisdikce se standardy FATF. Nelze z ní proto vyvozovat, že uvedené země pravidla porušují nebo že jsou automaticky předmětem nynější kontroly. Přehled významných trhů a konečný výběr prověřovaných jurisdikcí jsou dvě odlišné věci. FATF zatím zveřejnil zaměření svého postupu, nikoli jeho konkrétní výsledky či úplný seznam účastníků.
Pravidla přibývají, jejich vymáhání zaostává
Červencová zpráva upozornila především na rozdíl mezi přijímáním legislativy a jejím skutečným prosazováním. Podle jejích závěrů už 83 % zkoumaných jurisdikcí přijalo právní úpravu takzvaného Travel Rule. Toto pravidlo vyžaduje, aby si poskytovatelé kryptoměnových služeb při převodech předávali informace o odesílateli a příjemci. Existence zákonné povinnosti však ještě neznamená, že úřady její dodržování soustavně kontrolují.
Z 91 jurisdikcí s legislativou zavádějící Travel Rule jich 55 dosud nepodniklo dohledové kroky ani opatření k vymáhání jeho dodržování. Právě tento údaj ukazuje rozsah rozdílu mezi formálním přijetím pravidel a jejich uplatňováním. Hodnocení účinnosti systému proto nemůže stát pouze na tom, zda příslušný zákon existuje. Důležitou otázkou zůstává také to, jak úřady sledují chování poskytovatelů a reagují na případné nedostatky.
Přeshraniční služby komplikují dohled
Další slabinou popsanou ve zprávě je identifikace kryptoměnových podniků, které působí bez potřebného oprávnění. Úřady zároveň narážejí na obtíže při dohledu nad poskytovateli, kteří obsluhují místní zákazníky ze zahraničí. Tyto problémy ukazují, že národní právní rámec je pouze jednou částí širšího systému kontroly. U přeshraničních služeb je nutné řešit také to, které subjekty na domácím trhu skutečně působí a jak lze ověřovat plnění jejich povinností.
První zjištění z cíleného přezkumu chce FATF zveřejnit v červnu 2027, další výsledky mají následovat v říjnu téhož roku. Do té doby zůstává otevřené, které konkrétní jurisdikce budou posuzovány a jaké nedostatky u nich organizace případně zjistí. Hlavním tématem oznámené iniciativy je nicméně již nyní přechod od přijetí kryptoměnových pravidel k jejich účinnému dohledu a vymáhání. Pro posouzení skutečného pokroku tak budou důležitější výsledky kontrol než samotný počet schválených zákonů.
